Defi yield farming, kripto para ekosisteminde yüksek getiri ve ödül elde etmek için kripto para stake etme işlemine denir. Decentralized Finance (DeFi) sektörü, kripto para yatırımlarınızdan yüksek getiriler elde etme fırsatları sunan, bir dizi yenilikçi yol sunar.
DeFi yield farming, kripto tokenlerinizi sizin için çalıştırır.
Başlangıç rehberinde, DeFi alanındaki getiri toplama hakkında bilmeniz gereken her şeyi açıklayacağız. Kazanç oranınızı ve göz önüne almanız gereken risklere hemen göz atın!
DeFi yield farmingin sunduğu avantajlardan yararlanmak için uygun platformu seçmelisiniz. Aşağıdaki platformlara göz atabilirsiniz.2024 Yılının En İyi DeFi Yield Farming Platformları
Kripto varlıklar son derece değişken, düzensiz ve kontrolsüz bir yatırım ürünüdür.
DeFi Yield Farming Platformları
Seçtiğiniz sağlayıcının güvenlik konusunda iyi bir ünü olmalıdır. Desteklenen çok sayıda kripto parayı içermelidir. Yüksek getiri ve hızlı çekim hizmeti sunan bir platformu tercih edebilirsiniz.
Aşağıdaki bölümlerde, boşta duran kriptolarınızın getiri elde etmenize izin veren, pazardaki en iyi platformları göreceksiniz.
1. Bitcoin Minetrix – Çoklu Gelir Yaratma Mekanizmalarına Sahip DeFi Yield Farming Platformu
Platform, yaklaşık %6.000 APY sağlar. Getirinin değeri zamanlar düşer. Birkaç hafta yüksek seviyelerde devam edeceği düşünülür. Uzun süre boyunca çift haneli seviyelerde istikrar kazanacağı da tahminler arasındadır.
Yüksek getiri sağlaması ve ön satışın ilk lansmanından birkaç saat sonra 100 bin doların üzerine çıkması, platformun büyük ilgi görmesini sağladı.
Bitcoin Minetrix, BTC bulut madenciliği endüstrisiyle ilgilenir. Kullanıcılar, $BTCMTX tokenlerini stake eder ve bulut madenciliği kredileri oluşturur. Kullanıcılar, kredileri BTC için yakar. Bu, dünyanın ilk stake-to-mine ekosistemini oluşturur.
Tüm bunlar sezgisel bir kontrol paneli aracılığıyla gerçekleştirilir. Kontrol paneli, kullanıcıların paralarını yakmalarına, çekmelerine ve stake etmelerine olanak tanır.
Kullanıcılar, DeFi platformu aracılığıyla 3 şekilde gelir elde eder. Fiyat takdiri, staking ödülleri ve BTC ödülleri, getiri kazanmalarını sağlar. Tokenin değeri, borsalarda listelendiğinde artacağından erken yatırım yaparak yüksek getirilerden faydalanabilirsiniz.
DeFi ekosistemi çevre dostudur. Kullanıcılara Ethereum çerçevesinde Bitcoin madenciliği yapma imkânı sunar.
Geleneksel Bitcoin madenciliği yöntemi binlerce dolarlık ön yatırım gerektirirken, Bitcoin Minetrix’te bu maliyet 10 dolardır. Bulut madenciliği platformları yüksek giriş maliyetlerine sahiptir. DeFi platformu, dünyada bir ilk olan ‘stake-to-mine (Stake Et ve Madencilik Yap sistemi)’ tasarımı sunar.
Daha fazla bilgi almak için projenin Twitter ve Telegram hesaplarına bakabilirsiniz. Projenin teknik dökümanını okumayı unutmayın.
Avantajları Dezavantajları
Kripto varlıklar son derece değişken, düzensiz ve kontrolsüz bir yatırım ürünüdür.
2. DeFi Swap – 2024 Yılında Umut Veren DeFi Platformu
Yapmanız gereken tek şey, kripto cüzdanları arasından kullandığınızı DeFi Swap web sitesine bağlamaktır. İşlem sayesinde hemen DeFi yield farming yolculuğuna başlayabilirsiniz. DeFi Swap protokolü, Binance Smart Chain’de çalışır ve çeşitli getiri çiftçiliği havuzlarına erişim sağlar.
Havuz seçip tercih ettiğiniz sayıda tokeni transfer ederek işlem ücretlerinden pay almaya başlarsınız. Bu, pasif gelir kazanma fırsatı sunar.
Getiri çiftçiliğinin (yield farming) yanı sıra, DeFi Swap‘ı önde gelen bir staking aracı olarak da kullanabilirsiniz. Platformun yerel dijital tokenı DeFi Coin’i stake ederek %75’e kadar APY kazanabilirsiniz. Bu, 365 günlük stake süresine dayanırken, daha kısa vadeli seçenekler de sunar.
DeFi Swap, tokenların anında dönüştürülmesine olanak tanıyan bir özelliğe sahiptir. Bu, merkezi bir borsa kullanma gerekliliğini ortadan kaldırır. DeFi Swap, iOS ve Android mobil uygulamasını ve tam teşekküllü NFT pazarını yakında piyasaya sürecek. Değiştilemez tokenler için en iyi nft pazar yerlerine göz atın.
Avantajları Dezavantajları
Kripto varlıklar son derece değişken, düzensiz ve kontrolsüz bir yatırım ürünüdür.
3. Aqru – Esnek Tasarruf Getirisi Sunan Kripto Faiz Hesabı
Tokenlarınızı seçtiğiniz hesaba yatırabilir, her gün faiz kazanabilir ve istediğiniz zaman kazancınızı çekebilirsiniz. İşlemi; Bitcoin, Ethereum ve USDC ile yapabilirsiniz.
Aqru’da dikkat çeken özelliklerden biri de, DeFi platformunun fiat para birimlerini desteklemesidir. Bu, kripto tokeniniz olmadığında bile banka/kredi kartı ve banka havalesiyle Aqru hesabınıza para yatırabileceğiniz anlamına gelir.
Yatırdığınız USD, EUR ve GBP gibi paranın, Aqru tarafından desteklenen kripto tokenlardan birine dönüştürülmesini seçebilirsiniz. Aqru’dan para çekerken herhangi bir ücret talep edilmez. Kripto para çekme işlemlerinde ilgili tokenle 20 dolarlık ücret ödenir.
Aqru’da kazandığınız faizden herhangi bir komisyon kesintisi yapılmaz. Gördüğünüz APY, elde ettiğiniz getiriyi temsil eder. Aqru’da hesap açma işlemi, 5 dakikadan daha kısa bir sürede tamamlanır.
APY, piyasa koşullarına bağlı olarak değişebilir. En güncel faiz oranlarını görmek için Aqru web sitesini ziyaret edebilirsiniz. Platforma masaüstü tarayıcınız, iOS ve Android mobil uygulamasından erişim sağlayabilirsiniz.
Avantajları Dezavantajları
4. Crypto.com – Güçlü Kararlı Kripto Paralarda APY Üretin
Bu, tokenlarınızı volatilite riskiyle uğraşmadan çalıştırmanız anlamına gelir. Alabileceğiniz belirli APY, tokenlarınızı kilitlediğiniz süreye bağlıdır. Crypto.com’daki 1 aylık, 3 aylık ve esnek planlardan faydalanabilirsiniz. 3 aylık tasarruf hesabında en yüksek oranlar sunulur.
Crypto.com dijital parası olan Cronos’u (CRO) stake ederek APY’yi artırabilirsiniz. Bu, platformun borsasında kripto ticareti yaparken daha düşük komisyonlar almanızı sağlar. Ticaret ilginizi çekiyorsa, Crypto.com’da sadece işlem başına %0.40 ödersiniz.
Crypto.com, DeFi cüzdanı için de kullanılır. Bu, dijital para tokenlerinizi saklamanıza ve faiz kazanmanıza olanak tanır. Crypto.com’un özel anahtarlarınıza asla erişimi yoktur.
Platform tarafından sunulan başka bir DeFi aracı ise kredi hizmetidir. Hizmet, teminat yatırarak borç almanıza olanak tanır. 1.000 dolarlık Bitcoin yatırırsanız, %50’ye kadar kredi alabilirsiniz. Tüm krediler anında onaylanır ve kredi notu kontrolü yapılmaz. Crypto.com’u, NFT pazarı için de kullanabilirsiniz. Ayrıca Crypto.com platformunun incelemesine göz atınız.
Avantajları
Dezavantajları
5. Pancakeswap – BNB Kullanıcıları İçin Harika DeFi Yield Farming Sitesi
Pancakeswap borsası, kullanıcı dostu bir arayüze sahiptir. Trust Wallet ve MetaMask cüzdanları aracılığıyla erişebilirsiniz. DeFi yield farming hizmetleri açısından Pancakeswap, stake (kilit) ve likidite havuzları sunar.
Pancakeswap’ı yaklaşık 3 milyon yatırımcı kullanır. 4,7 milyar dolardan fazla token, stake havuzlarında kilitli olarak tutulur.
Avantajları Dezavantajları
6. UniSwap – Ethereum Tabanlı DeFi Yield Farming Havuzlarının Lider DEX’i
Boşta duran ERC-20 tokenlerinizden getiri elde etmek istiyorsanız, UniSwap’i kullanmalısınız. Tarım havuzları ve takas hizmetlerinin yanı sıra UniSwap, yönetim kararlarına oy vermenize olanak tanır.
Oylamaya katılmak için platformun yerel dijital tokenı UNI’yi elinizde bulundurmanız yeterlidir. UniSwap DEX, nispeten kullanıcı dostu bir arayüze sahiptir. Trust Wallet, MetaMask ve WalletConnect cüzdanlarını destekler.
Avantajları Dezavantajları
DeFi Yield Farming Coinleri Nelerdir?
Yield farming için en iyi DeFi coinlerini seçerken dikkat etmeniz gereken birçok önemli faktör vardır.
Bu faktörler şunlardır;
- Token yatırımı yaptığınız tarihten, parayı çekme tarihine kadar olan piyasa değeri.
- Sağlamak istediğiniz likidite için sunulan getiri oranı.
- Tokenin işlem gördüğü blockchain ağı.
- Hangi DeFi yield farming sitelerinin söz konusu coini desteklediği.
Yukarıdakileri kriterleri göz önünde bulundurarak, en iyi yield farming coinleri arasında olan ürünleri aşağıda listeledik.
Yüksek kazanç sağlayan yatırımlar yapmak isterseniz sitemizde yer alan en hızlı yükselen kripto para birimleri sayfamıza da göz atabilirsiniz.
1. DeFi Coin (DEFC) – Gelecek Vadeden Defi Yield Farming Coini
DeFi Coin (DEFC), merkezi olmayan finans sisteminin merkezinde yer alır. Dijital varlığı yükselen bir DEX olan DeFi Swap destekler. Proje, faiz kazanma fırsatları sunar. Stake işlemi yaparken, yüksek oranlarla getiri çiftçiliği (yield farming) yapmanıza olanak tanır.
DeFi Coin’e uzun süreli yatırım yapmak mantıklıdır. Coin, her satış emrinden %10 zorunlu vergi alır. Verginin yarısı, DeFi Coin sahiplerinin hesaplarına aktarılır. Bu, Defi yield farming yoluyla faiz kazanmanızı ve toplanan vergiden cazip bir pay almanızı sağlar.
Kripto varlıklar son derece değişken, düzensiz ve kontrolsüz bir yatırım ürünüdür.
2. BNB (BNB) – Binance Smart Chain’de Çiftçilik (Farming) Yapmak İçin En İyi DeFi Coin
BNB, en iyi kripto para uygulamaları arasındaki Binance ekosisteminin yerel tokenidir. Önde gelen takas platformunudur ve Binance Smart Chain’i içerir. Binlerce tokene ev sahipliği yapar. BNB tokenlarını elinizde tutarak birçok Defi yield farming fırsatına sahip olursunuz. Güvenilir bir kripto para borsası olup olmadığını öğrenmek için Binance‘i inceleyin.
3. Tether (USDT) – İşlem Gören Kararlı Kripto Para Birimi İçin Yield Farming
Tether, Ethereum blockchain üzerinde çalışır. USDT, hacim ve likidite açısından en büyük kararlı kripto para birimidir. USDT, aşırı volatil piyasalara karşı bir güvenlik ağı arayan tüccarlar için tercih edilen kararlı kripto paradır.
Ethereum ağında çalışan tokenları stake etmeye karar verirseniz, Tether ile birlikte farm yapabilirsiniz. Bu seçenek, volatilite riskini mümkün olan en iyi şekilde azaltmak isteyenler için uygundur.
4. Pancakeswap (CAKE) – Pancakeswap DEX’in Yerel Tokeni
Pancakeswap, Binance Smart Chain’de işlem yaparken yeni başlatılan tokenlerin tercih ettiği ilk platformdur. Merkezi olmayan borsa, hafta boyunca milyarlarca dolarlık işlem hacmini kolaylaştırır. Kullanıcı dostu bir şekilde yüksek APY’lerle BSc tokenlarını farm etmek isterseniz, ödülleriniz CAKE olarak ödenir.
5. Ethereum (ETH) – ERC-20 Tokenleri Arkasında Önde Gelen Blockchain
Ethereum blockchain, binlerce ERC-20 tokenine ev sahipliği yapar. Uniswap ve Yearn.finance gibi birçok DeFi projesini içerir. Ethereum’dan bir paya sahipseniz, yield farming seçeneklerinde asla sıkıntı yaşamazsınız.
DeFi Yield Farming Konusuna Hızlı Bakış
Defi yield farming, DeFi (Merkezi Olmayan Finans) platformlarının sunduğu bir araçtır. Dijital varlıklarınızdan faiz elde etmenize olanak tanır. Temel amaç, sahip olduğunuz tokenlerden yüksek bir Yıllık Faiz Oranı (APY) kazanmaktır.
Defi yield farming, farklılık gösterir. Merkezi olmayan borsa ve DEX’in (Merkezi Olmayan Takas) sunduğu ticaret çifti için kripto tokenleri sağlarsınız.
ETH/USDT çiftinde %20 APY kazanmak istediğinizi düşünelim. Yüksek APY’den faydalanmak için eşit değerde Ethereum (ETH) ve Tether (USDT) sağlamanız gerekir.
Kullanıcılar, ETH’yi USDT’yi tam tersi şekilde rekabetçi spreadlerle takas edebilir. Bu, temelde otomatikleştirilmiş akıllı bir sözleşme tarafından gerçekleştirilen takas işlemidir.
Kullanıcılar, likidite sağladığınız bir çift için tokenleri değiştirmeyi tercih ederse, işlem ücretleri geçerli olur. Bu, ilgili likidite havuzunun paydaşı olarak, toplanan ücretlerden pay almanızı sağlar.
2.000 dolar yatırdığınızda ETH/USDT likidite havuzunun %2’sine sahip olduğunuzu düşünelim. İlk günde havuz 500 dolar ücret aldığında, 10 dolar komisyon kazanırsınız.
Getiri çiftçiliği yapan DeFi platformları, pasif gelir ve çekici getiriler sunmalarına rağmen riskler de içerir. Risklerin başında, değer düşüklüğü tehlikesi gelir. Bu, fonların getiri çiftçiliği havuzuna yatırılmasının fırsat maliyetini ifade eder. Akıllı bir sözleşmenin potansiyel hataları da vardır.
Sağlam adımlar atarak kazançlı yatırımlar yapmak isterseniz Defi nedir yazımızı inceleyin.
Yield Farming Çiftleri
Yield Farming ile her zaman iki token yatırmanız gerekir. Bu, belirli bir çift için likidite sağlamanız gerektiği anlamına gelir.
Seçtiğiniz DEX’in Binance Smart Chain’de listelenen tokenlere odaklandığını varsayalım. Platformun en popüler çiftlerinden birinin DEFC/BNB olduğunu söyleyebiliriz. Bu, platformun DeFi Coin (DEFC) ve Binance Coin (BNB) için eşit miktarda tokena ihtiyaç duyduğunu gösterir. Daha ayrıntılı anlatmak gerekirse;
1 BNB, 1.000 DEFC tokenına eşit diyelim. 3 BNB ve 3.000 DEFC yatırmaya karar vermiş olun. BNB ve DeFi Coin’in değeri aynı oranda artıp azalmayacak. DeFi Coin’in değeri %10 artarken, BNB’nin değeri %5 düşebilir. İşte burada değer kaybı riski devreye girer.
DeFi APY
Önemli konulardan biri de Yıllık Faiz Oranı (APY)’dır. Belirli bir DeFi çiftinden elde edeceğiniz kazanacı hesaplamanıza yardımcı olur.
Bir platform, %10 APY sunuyorsa ve 1.000 dolarlık kripto para yatırdıysanız, 100 dolar getiri beklersiniz. Getirileriniz kripto tokenlarla ödenir. Başlangıçta %10 APY ile 1.000 ETH yatırırsanız, ödülünüz 100 ETH olur.
Ödüllerinizin ödendiği tokenler, likidite sağladığınız iki token çiftinden farklı olabilir.
Pancakeswap’i kullanıyorsanız ödülleriniz, platformun yerel tokeni CAKE ile verilir. Binance Earn’i tercih ederseniz, ödüller, BNB cinsinden ödenir. En iyi getiri sağlayan DeFi Swap’ı kullanıyorsanız, ödülleriniz DEFC cinsinden ödenir.
İlgili tokenlerin piyasa değerini göz önünde bulundurmanız önemlidir. Kripto token değerlemeleri sürekli olarak değişir ve bu, yatırım getirilerinizi değiştirir.
Yield Farming Sistemi Nasıl Para Kazanır?
DeFi’ye yeni başlayanlar yield farming sitelerinin nasıl faiz ödediğini merak eder. Bir tarım havuzuna token eklediğinizde, ilgili borsaya yeterli likidite sağlamış olursunuz.
Getiri elde etmenizi etkileyenler:
- Sahip olduğunuz likidite havuzundaki payınız
- Borsanın topladığı işlem ücretleri
Örnek verelim. BNB/BUSD çiftine likidite sağlamak istediniz. Her token için 1.000 ABD doları değerinde likiditeniz var. Toplamda 2.000 ABD dolarının kripto karşılığına sahipsiniz. Seçtiğiniz DeFi platformundaki likidite havuzunda toplamda 200.000 ABD doları değerinde likidite olsun. Bu, sizin %1 paya sahip olduğunuzu gösterir.
Kazandığınız ücretleri hesaplayalım:
Bir yıl boyunca BNB/BUSD likidite havuzunda toplam 120.000 ABD doları işlem ücreti tahsil edilir. Bu, %1 hisse ile toplanan işlem ücretlerinden payınızın 1.200 ABD dolar olacağı anlamına gelir. Başlangıç yatırımınız 2.000 ABD dolarıysa, bu %60 getiri demektir.
Ödüllerin kripto tokenlarla ödeneceğini tekrar hatırlatalım. Alacağınız tokenlerin parasal değeri, piyasa fiyatlarına bağlıdır.
DeFi Yield Farming Kârlı Mı?
Verim çiftçiliği, kripto tokenlarınızdan gelir elde etmek için oldukça kârlı bir yoldur. Çeşitli faktörlere bağlı olarak kârınız değişiklik gösterir.
Getiri çiftçiliği, risk ve ödül teorisiyle yakından ilişkilidir. Kârlılık, değer düşüklüğü zararının potansiyel etkisine bağlıdır.
DeFi’de Değer Kaybı
Yield Farming yapan DeFi sitelerinden bazıları, değer düşüklüğü kaybı risklerini net bir şekilde ortaya koymaz. Değer düşüklüğü kaybı, getiri çiftçiliğinden kazandıklarınızla, tokenleri standart bir cüzdanda tutmanız arasındaki negatif farkı ifade eder.
- Tarım havuzuna 500$ değerinde ETH ve aynı miktarda USDT yatırdığınızı varsayalım. Bu, elinizde 1.000 dolar kripto paranın olduğu anlamına gelir.
- Piyasa güçleri sebebiyle likidite havuzu hiçbir zaman dengelenmez ve çiftin bir tarafı diğerine ağır basar.
- Senaryo gerçekleşirse veriminiz doğrudan etkilenir
Bu, jetonlarınızı bir cüzdanda tutarak elde edebileceğinizden daha düşük bir getiri ile sonuçlanır.
DeFI Yield Farming
Tokenleri Cüzdanda Tutmak
1. Gün (Yatırma tarihi)
Çiftin toplam değeri: 2.000$
Çiftin toplam değeri: 2.000$
30. Gün (Çekilme tarihi)
Çiftin toplam değeri: 2.500$
Çiftin toplam değeri: 2.800$
Yukarıdaki tablo, değer düşüklüğü zararının basit bir örneğidir. ‘1. Gün’, tokenlerin çiftçilik havuzuna yatırıldığında toplu olarak 2.000 dolar değerinde olduğunu belirtir. ’30. Gün’, çiftçilik havuzuna yatırdığınız tokenlerin toplam değerini gösterir.
Tokenler, getiri çiftçiliği yapan bir DeFi sitesi yerine özel bir cüzdanda olsaydı, değeri 2.800 dolar olacaktı. Bu örnekteki kayıp ise 300 dolardır. DeFi tokenlerinizin değeri zamanla iyileşebileceğinden buna, kalıcı kayıp da denir. Sizde en iyi Defi projeleri ve fırsatlarına göz atın.
Kripto varlıklar son derece değişken, düzensiz ve kontrolsüz bir yatırım ürünüdür.
Sonuç
DeFi yield farming, kripto para ekosisteminde sunulan yüksek getiri ve ödül fırsatlarına odaklanır. Yenilikçi finansal araç, kullanıcıların kripto varlıklarını çeşitli DeFi platformları aracılığıyla çalıştırarak pasif gelir elde etmelerine olanak tanır.
Yazımızda önde gelen DeFi yield farming platformlarına odaklandık. Bitcoin Minetrix, DeFi Swap, Aqru, Crypto.com, Pancakeswap ve UniSwap gibi platformların detaylarını öğrendik.
DeFi verim çiftçiliği, kripto para yatırımcılarına yeni fırsatlar sunar. Kullanıcılar, yield farming platformlarını seçerken; güven, desteklenen projeler, getiri oranları ve güvenlik önlemleri gibi kritik faktörlere dikkat etmelidir. Yazımız, rehber hizmeti verirken riskli finansal aracı anlama konusunda yardımcı olmayı amaçlar.
Kaynaklar
Sık Sorulan Sorular
DeFi yield farming (getiri çiftçiliği) nedir?
DeFi yield farming’e nasıl başlarım?
Yield Farming anlamı nedir?